Что такое инфляция — виды, причины и последствия инфляции

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое инфляция — виды, причины и последствия инфляции». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Впервые в России население столкнулось с девальвацией в 1998 году (подробнее о денежных реформах в России). В связи с кризисом было объявлено о снижении стоимости рубля, на банковские расчеты с Западом был введен односторонний мораторий, производились выплаты по ГКО (ОФЗ), замораживались банковские счета.

Существует два ключевых фактора, влияющие на развитие девальвации: инфляция или недостаток платежных средств. Отрицательные внешнеэкономические воздействия являются основной причиной обесценивания денег. Валюта государства дешевеет при введении санкций, падении цен на добываемые полезные ископаемые, локальных конфликтах, смене политического курса ведущих государств.

Несмотря на то что обесценивание денег происходит вследствие различных макроэкономических факторов, внутри страны процессом чаще всего управляет правительство. То есть государство искусственно снижает стоимость денег для решения каких-либо политических или экономических задач. Например, с целью снижения недостатка платежных средств национальная валюта может быть «отвязана» от курса других стран, происходит отказ от поддержки курса. В результате нормализуется финансовый баланс, внутри страны развивается производство, а экспортная продукция становится более конкурентной.

Иногда причиной девальвации становится инфляция – покупательская способность денег снижается вследствие избыточной эмиссии бумажных денег и монет. Как правило, процесс наращивания денежной массы происходит под контролем государства с целью развития экономики, но когда инфляция переходит в стадию гиперинфляции – деньги быстро дешевеют. Суть проста: денежных средств в стране становится много, цены резко и стабильно увеличиваются, следовательно, сегодня на определенную сумму можно купить намного больше товаров, чем завтра.

Иностранные валюты тоже подвержены инфляции, поэтому инфляция внутри страны может протекать обособлено, без падения стоимости денег на международном уровне (относительно валют других государств). При дефляции иностранных валют девальвация может протекать без инфляции.

Негативные последствия для экономики

Инфляция. Одним из главных негативных последствий обесценивания денег является инфляция. Если цены на товары и услуги растут быстрее, чем доходы населения, то это приводит к уменьшению покупательной способности граждан. Низкий уровень покупательной способности, в свою очередь, зачастую приводит к уменьшению производства товаров и услуг, что может дальше усугубить ситуацию.

Ущерб экономике. Обесценивание национальной валюты может привести к тому, что государственные и частные компании не смогут выполнять свои финансовые обязательства по выплате зарплат, пенсий, кредитам. Это может привести к неустойчивости в экономике и повышению рисков инвестирования. В результате, инвесторы начинают искать более стабильные рынки и переводят свои активы в другую валюту.

Зачем тогда вообще нужна инфляция?

Это хороший вопрос. И чтобы на него ответить нужно знать основы экономики. Для начала нужно понимать, что необходимо для высокого уровня жизни населения? Ответ: хорошо развитая экономика. Тогда возникает следующий вопрос. Как создать развитую экономику? Условий для хорошо развитой экономики, огромное количество. От наличия природных ресурсов, до рабочих классов, определенной профессии. Но для понятия темы, будет использован один из факторов — передвижения денежной массы. В случае если средства не будут переходить от потребителя к производителю, от производителя к сотрудникам фирмы, от сотрудников к другим лицам предоставляющие различные услуги, то состояние экономики начнет ухудшаться.

Пример:

Гражданин «А» работает в . После рабочего дня он заходит в кофейню «Горячий напиток». Сотрудник — «Б», любит регулярно менять прически. И ходит в определенную парикмахерскую. А парикмахер, который делает прически гражданину «Б», ежедневно покупает хлеб, от .

Конечно, в этом примере все объясняется слишком наивно и просто. Но читателю и не нужны глубокие знания в области экономики. В этом случае, описывается суть работы, движения денежных масс.

Обесценивание валюты отлично помогает движению средств. Ведь люди не хранят, и не отлаживают свои деньги у себя в книгах, а активно тратят их, что в свою очередь стимулирует развитие экономики. К тому же, не контролирование оборота денежных средств государством, может поспособствовать тому, что финансовых ресурсов будет напечатано огромно количество, а подкреплять такое количество денег — будет не чем. Это вызовет всплеск инфляции. Есть вероятность гиперинфляции.

Кто и как сдерживает инфляцию?

ВАЖНО!

Для удержания процента инфляции в пределах нормы, существует специальные органы — Центральные Банки. Они выпускают и купюры. В нашей стране такой банк также есть. Банк России регулирует инфляцию с помощью денежно-кредитной политики. Как писалось выше, Банк России, старается удерживать инфляцию в пределах 4%.

Вывод: инфляция является частью экономики, стимулирующая ее рост. Она помогает населению избавляться от денежной массы, что дает импульс, движению тех самых средств. Существует несколько ее видов. Три основных и два исключения. Для развитого государства, характерна низкая инфляция, при которой происходит стабильный рост экономики и при этом цена за купюру снижается крайне медленно. Для нормального развития государства, должна присутствовать инфляция. Существует также отрицательная инфляция, однако она только усугубит положение дел в стране.

Измеряют инфляцию с помощью потребительской корзины. Закупают определенные товары, оплачивают нужные услуги, и находят отношение между числами, за необходимый срок.

Управляют государственной инфляцией, специальные органы — Центральные Банки, с помощью инструментов и данным им полномочиям. Также в управлении участвует денежно-кредитная система, которая также управляется ЦБ.

Обесценивание денег – определение понятия, виды

Обесцениванием денег или девальвацией называется процесс, при котором покупательская способность средств снижается. Вследствие повышения уровня цен, определенная сумма денег сегодня позволяет приобрести больше товаров, чем завтра. Но в отличие от инфляции, под термином «девальвация» понимают удешевление валюты на мировом рынке, относительно других. В то время как инфляция – процесс, развивающийся внутри государства. Два понятия имеют разную природу, но нередко приводят к одним и тем же последствиям.

Девальвация имеет две формы:

• Открытая (или официальная). В этом случае Центробанк либо другой уполномоченный орган официально информирует о падении курса валюты. После средства выводятся из обращения и вводятся новые деньги, принимаются меры по предотвращению процесса.
• Скрытая. Для нее характерно медленное, но стабильное удорожание иностранной валюты, при сохранности курса отечественной.
• Контролируемая. Государство в лице уполномоченных органов и Центрального Банка сдерживает падение валюты, поддерживая ее на определенном уровне.
• Неконтролируемая. Наблюдается при отсутствии эффекта от предпринимаемых государством мер сдерживания либо при полном отсутствии каких-либо действий со стороны правительства.

Причины роста инфляции.

• Ослабление курса валюты на международной арене. Этот фактор очень сильно влияет на инфляцию в стране. Например введение санкций против страны, которая зависит от экспорта продукции, сильно увеличит инфляцию национальной валюты.
• Инфляционные ожидания. Жители и компании, в определенное время, ожидают роста цены из-за высокой инфляции. В преддверии этого события, производители повышают цены на свои продукты, руководствуясь логикой, что «Цены и так все равно вырастут, а в этом случае можно получить чуть-чуть больше прибыли». Продавцы поднимают цены на свой товар. А покупатель отдает большую сумму, за тот же товар, что только повышает уровень инфляции.
• Увеличение спроса на какой-либо продукт. Так как растет спрос, то растет и цена. В пример можно привести интернет-технологии. Буквально недавно, спрос на интернет был огромен. Многие хотели использовать эту технологию. Однако у провайдеров не хватало простых комплектующих, в связи с чем подключение и обслуживание интернета, стоило баснословных сумм. После того как комплектующих стало в избытке, цена на подключение стала снижаться.
• Уменьшение предложения. Из-за снижения количества выпускаемой продукции, на рынке может возникнуть дефицит товара, который повлечет серьезное увеличение стоимости продуктов.
• Рост денежной массы. Почему нельзя включить печатный станок и напечатать еще миллиард, другой, обеспечив население средствами? Всему виновата инфляция, которая при таком варианте, уменьшит стоимость напечатанной валюты на определенное количество процентов. По этой же причине нельзя просто так поднять зарплаты в 2 раза. Конечно, на банковскую карту будет приходить большая сумма, нежели до такого повышений заработных плат, однако купить больше товаров, вряд ли получиться. Еще одной причиной, резкого роста денежной массы, использование накопившихся средств граждан. (Для накопления средств, лучше использовать возможности, которые предлагает нам банк. Так вы убережете свои доходы от инфляции, и можете даже немного преумножить свои сбережения.)
• Закредитованность населения. Инфляция зависит от кредитной политики государства. Если в стране много граждан имеющих кредиты, то в стране находится много денежной массы. Если государство имеет золото-валютные резервы, и обеспечивает ими эти средства, то на инфляцию это не влияет. Однако если деньги ничем не подкреплены, это уменьшает ценность валюты, и как следствие сильно рушит экономику.
• Подъём цен монополистами. В случае, если на рыночной арене существует лишь одна компания, которая производит определенный товар, то фирма является монополистом. Юридическое лицо, вправе завышать цены на сумму, приемлемой для компании. При этом качество, не во всяком случае наилучшее. Все это тянется из-за отсутствия конкуренции.
• Кризис. Если в стране начался экономический спад, то есть 2 выбора для государства. Либо снижаются заработные платы работников, при этом цены остаются на прежнем уровне. Либо заработный платы остаются на прежнем уровне, а цены возрастают — что и является инфляцией.

Можно отметить одну особенность инфляции. Бывают случаи, когда инфляция происходит только со стоимостью одного определенного товара. Например: был неурожай сахарной свеклы и так как сахар содержится практически во всех продуктах питания, то инфляция будет довольно обширна. А если не было добыто нужное количество редкого материала, нужного для создания электропилы, то инфляция распространена на определенный вид продукции.

Процесс обесценивания денежных знаков (национальной валюты) можно подразделить на следующие виды:

• Официальная девальвация. Государство признает обесценивание национальной валюты и предпринимает меры противодействия процессу обесценивания денежных знаков. При официальной девальвации Центральный Банк России дает открытое заявление о том, что валюта обесценивается и впоследствии будет изыматься из обращения или же обмениваться на купюры по текущему курсу.

• Скрытая девальвация. Сильно подешевевшие денежные средства в течение долгого периода времени выводятся государством из денежного оборота. Этот процесс происходит постепенно и незаметно для населения.

• Контролируемая девальвация. Государство в лице Центрального Банка России принимает меры по замедлению процесса обесценивания национальной валюты и удержанию стоимости денежных знаков в каком-то определенном коридоре (диапазоне).

• Неконтролируемая девальвация. Процесс обесценивания денежных знаков не контролируется государством. Меры, проводимые государством по сдерживанию падения стоимости национальной валюты, не имеют положительного эффекта, и ситуация выходит из под контроля. Это самый распространенный вид девальвации.

Что значит девальвация

Под девальвацией понимают обесценивание национальной валюты к денежным единицам прочих стран. До второй половины прошлого века государства привязывали стоимость своих денег к золоту. Деньги обесценивались, когда их золотое обеспечение снижалось.

Сейчас понятие «девальвация» применяется, если имеют в виду обесценивание курса национальной валюты к резервным. Так называют стабильные денежные единицы, которые используются другими государствами как резерв. Наиболее распространенные из них — доллар США, евро. Если происходит снижение стоимости рубля, это означает снижение его курса к указанным валютам. Центральный банк регулирует валютный курс путем регулирования спроса и предложения резервных валют на рынке.

Девальвируя собственную валюту, государство регулирует экономику. Например, при обесценивании рубля растет доход от экспорта. При этом импорт дорожает, отчего люди приобретают больше отечественных товаров.

К положительным сторонам девальвации можно отнести:

• Повышение доходов от экспорта, ведь валюта, заработанная на продаже товаров и услуг за границу, стоит дороже.
• Улучшение платежного баланса.
• Сохранение золотовалютных резервов.
• Рост стоимости импорта идет на пользу отечественным производителям.

К минусам относят:

• Снижение депозитного портфеля. Население стремится заработать на растущем курсе валюты.
• Повышение цен на продукцию компаний, которые закупают сырье или оборудование за границей.
• Падение доходов граждан. Государство использует девальвацию. Это приводит к тому, что люди скупают валюту на фоне ее роста, при этом растут цены на товары, которые импортируются из-за границы или производятся с использованием импортного сырья. Страна перестает справляться с поддержанием уровня жизни людей. Приходится снова использовать девальвацию. Это девальвационно-инфляционная спираль. Ее раскручивание приводит к снижению покупательской способности денежной единицы.
• Потеря доверия к национальной валюте.
• Разрушение финансового сектора экономики.
• Сокращение величины выплат и пособий;
• Спад покупательской активности потребителей.

Как уберечь свой капитал от девальвации

Один из способов — вкладывать деньги в ликвидный товар. Это могут быть ценные металлы, например золото, недвижимость. При девальвации такие товары, как бытовая техника и электроника, будут стоить дороже, на это стоит обратить внимание.

Если хотите подготовиться к девальвации, то покупайте валюту заранее, а не в момент повышения цен. При девальвации банки завышают цену — и вы значительно потеряете на приобретении доллара или евро.

Торговля на финансовых рынках также является одним из способов сохранить (и даже приумножить) капитал во время девальвации. На валютном рынке вы заработаете на колебаниях курсов. И прибыль от этих операций не будет зависеть от того, каково «здоровье» экономики страны вашего проживания.

Предупрежден — значит вооружен! Если вы получили ответ на вопрос: «Девальвация, что это такое?», то понимаете, что эта ситуация не приговор экономике страны. Один очень проверенный способ не паниковать, когда курс национальной валюты будет идти вниз, — вложить деньги в дело, которое будет приносить прибыль в любой, даже экономически нестабильной, ситуации.

Можно ли сохранить личные накопления

Сохранить личные сбережения можно в двух случаях: когда девальвация прогнозируемая и государство заранее информирует о возможных переменах либо при быстром переориентировании активов.

Например, инвесторы на фоне ожиданий обесценивания денег вкладывают средства в материальные активы, стараясь сохранить покупательскую способность. Это является крайней мерой, но сравнительно эффективной.

Не рекомендуется инвестировать деньги в иностранную валюту, так как курс в такой обстановке не стабилен, а также в товары, преимущественно – импортные. Цены на последнее резко возрастают, но когда ситуация стабилизируется и отечественная валюта укрепится, иностранные деньги, а также все импортные товары, несколько подешевеют.

Что можно рассматривать как актив:

• Недвижимость.
• Автотранспортные средства.
• Драгоценные металлы.

Обесценивание ценных бумаг является средством, которое применяется для перераспределения доходов национального характера. Также это справедливо для общественных богатств, однако, в таком случае основную пользу получает инициатор процесса инфляции. В случае, когда процесс выпуска государственной валюты осуществляется посредством приобретения центральным банком иностранных валют, происходит явление транснационального распределения общественных благ и богатств.

Многие экономисты утверждают, что инфляция может обладать и положительными чертами, если она является небольшой. Однако чаще ее определяют как форму налогообложения, не нуждающуюся в одобрении законодательным органом и особыми документами.

По форме протекания инфляцию можно охарактеризовать как открытую или скрытую.

• Открытая: проявляется в постоянном повышении цен и уменьшении покупательной способности населения.
• Скрытая (подавленная): проявляется в возникновении недостатка на рынке товаров постоянного спроса или искусственном ограничении отпуска такого рода товаров потребителям. Правительство жестко контролирует стоимость продуктов, поддерживая относительное социальное спокойствие в обществе и выигрывая этим время для решения накопившихся проблем. Дефицит некоторых товаров удовлетворяется при помощи «черного рынка».

По интенсивности протекания выделяют следующие типы инфляции:

• ползучая (по другому — умеренная);
• галопирующая;
• гиперинфляция.

Особенности и причины

Независимо от причин, обесценивание классифицируется на открытое или скрытое. В первом случае банк или иные регулирующие органы официально объявляют об изменении цены национальных денег, при частом изъятии из обихода текущих банкнот и введении новых. Скрытое обесценивание имеет постепенный характер: в течение некоторого времени цена иностранной валюты растет при одновременном сохранении курса национальных денег регулирующими органами.

Эксперты называют следующие основные причины обесценивания:

• дефицит государственного бюджета;
• превышение доли импорта над экспортом ― страна приобретает больше продукции, чем реализует, в результате чего снижается приток иностранных денег и наблюдается их подорожание;
• инфляция ― внутренняя первопричина, наблюдаемая при повышении цен на самую распространенную продукцию (ведет к уменьшению покупательской способности населения).

Кроме решения о девальвации, Центробанк может официально заявить о снижении курса нацвалюты, исключая возможность/целесообразность поддержания курса или отмены привязки рубля к иной валюте.

Что такое девальвация простыми словами?

Девальвация-это удешевление национальной валюты в отношении курса доллара и евро. Инфляция не то же самое, что и девальвация, хотя эти понятия близки одно к другому. Если говорят о росте курса доллара и падении национальной валюты, то подразумевают один процесс. Существует два вида: скрытая и открытая. Есть множество причин, по которым дешевеет валюта страны и зачастую это приводит к негативным последствиям в экономическом плане. Власти принимают различные меры, чтобы облегчить ее протекание в стране и минимизации отрицательных последствий.

Процесс в экономической политике, во время которого происходит понижение реального курса валюты. Это один из методов, которые использует центральный банк для контроля экономики.

• Открытая-Центральный банк официально объявляет о понижении стоимости валюты. Из обращения изымают обесцененные купюры и заменяют их новыми деньгами по текущему курсу; не несёт столь явных негативных последствий.
• При закрытой девальвации власти искусственно снижают стоимость национальной валюты по отношению к иностранным. Влечет за собой рост цен на товары и услуги, потому она так нежелательна.

Девальвацию вызывает резкое повышение стоимости товаров и услуг или инфляция, также дефицит государственного бюджета. Понятно, что причиной может выступить любой макроэкономический фактор, но только власти принимают окончательное решение о понижении официального курса валют. Из-за неспособности руководящих органов поддержать национальную валюту происходит риск резкого обвала стоимости денег. Это стрессовое явление для инвесторов, поскольку они боятся вкладывать средства в нематериальные носители.

Как экономическое явление, имеет свои позитивные и негативные последствия.

К положительным можно отнести:

1. Стимулирование экспорта;
2. Повышение спроса на отечественные товары;
3. Сохранность валютных запасов государства;
4. При правильно организованной денежно-кредитной и доходной политике возрастает конкурентоспособность государственной экономики.

Негативные последствия:

1. Происходит утрата доверия со стороны инвесторов к упавшей валюте;
2. Возрастает стоимость импортных товаров по отношению к отечественным. В результате предприятия, скупающие иностранное сырье терпят убытки. Страдает и население, когда пользуется импортными товарами.
3. Обесцениваются банковские вклады в государственной валюте;
4. Из-за девальвации прогрессирует инфляция, а это губительно для бизнеса.
5. Падает покупательская способность граждан из-за понижения доходов.

Разрешение такой непростой ситуации требует немедленного грамотного вмешательства властей на всех этапах обесценивания государственной валюты.

Похожие записи:

• Когда заканчивается приватизация жилья в России?
• Как пройти техосмотр в 2023 году
• НДФЛ с компенсации за задержку зарплаты: быть или не быть